Психологический портрет инвестора. Куда деть эмоции?
Не секрет, что подход к инвестированию у каждого человека может быть абсолютно разным, но цель как правило одна: абсолютное большинство приходит на финансовый рынок, чтобы заработать деньги.
Кто-то может относиться к этому как к азартной игре в казино: делать ставки, даже следовать определенной стратегии и легко переживать потери в надежде сорвать большой куш.
И тогда эта торговля больше похожа на хобби. Почему нет? Ваш супруг/супруга могут тоже иметь хобби, на которое будут тратить некое количество денег – больше или меньше.
Согласитесь, кто-то занимается бесконечным шоппингом и покупает часто совершенно ненужные им вещи, кто-то играет в онлайн-игру «танчики» и тоже тратит на это деньги, кто-то помешан на рестайлинге своего автомобиля – список можно продолжать бесконечно.
Но если вы пришли на рынок, чтобы обеспечить себе стабильный доход, то подход к нему требуется совершенно иной.
Успешные инвесторы, на первый взгляд, могут показаться достаточно скучными людьми, но на самом деле, это люди, которые научились действовать строго по системе и контролировать свои эмоции.
Как бы это не казалось странным, но прибыльность инвестирования обеспечивает не столько размер вашего депозита, выбранная стратегия (которая, безусловно, должна быть), удачливость и т.д., а ваша психологическая устойчивость и готовность к потерям.
Тут мы не откроем Америку: стоит только набрать в поисковике фразу «психология трейдера» и на вас обрушится волна советов: надо четко сформулировать ваш финансовый план, сформировать свою стратегию и четко ей следовать, несмотря ни на что, не впадать в панику, когда на рынке происходит что-то из ряда вон выходящее и так далее и тому подобное.
Все эти постулаты абсолютно верны, как неотъемлемая часть жизни инвестора.
На рынке нет 100% «правильных» стратегий или правильных решений. Два трейдера могут иметь абсолютно разные стратегии на одном активе и получать доход в длительной перспективе.
Можно бесконечно долго пытаться поступать «правильно»: оптимизировать точки входа и выхода, подбирать различные параметры индикаторов, ловить «дно» или «пик» — список можно продолжать очень долго.
Но главное, что должен уметь делать успешный инвестор – это не только стремиться принимать «правильные» решения, но и уметь сгладить последствия неправильных.
Первая задача – максимально уравновесить риски.
Вторая — управлять своим капиталом: размер отдельного убытка или прибыли не должен оказывать значительного влияния на вашу торговлю.
Опять же из психологии: потерю некоторой суммы мы воспринимаем в 2.5 раза сильнее, чем получение такой же в прибыли.
Но скажите честно, были ли в вашей торговле моменты, когда вы паниковали? Когда сумма вашего депозита начинала уменьшаться иногда с катастрофической быстротой? Как вы поступали в такие периоды? Могли ли вы всегда быть к ним безучастным и твердо продолжать оставаться в своей позиции?
Задним числом всегда легко говорить: акции Microsoft в 2007 году стоили 37 долларов. В 2008 году в Америке начался ипотечный кризис, инвесторы стали выходить из активов, в результате к 2009 году цена акции опустилась до 17 долларов.
А вот если бы люди не поддавались панике (рассказывают вам на курсах по психологии инвестирования), то не продавали бы активы, а в 2009 году докупили акции и сейчас могли бы их реализовать по 137 долларов или вообще не продавать.
Ведь самый главный принцип инвестора: покупай дешево, продавай дорого. Кто бы спорил!
А кто из вас готов со 100% уверенностью сказать, что сейчас «дно» — надо покупать? Или что сейчас пик цены – надо продавать?
Или на основании чего вы уверены, что ваша стратегия на 100% верна?
Любая стратегия должна быть протестирована на длительном историческом интервале.
Рынок цикличен, с этим уже никто не спорит, но никто и никогда не знает, когда он зайдет на очередной виток роста или падения (кто или что его к этому подтолкнет).
Тестирование позволяет определить, торгует ли ваша стратегия хотя бы гипотетически на известных рыночных данных в «плюс».
Если стратегия убыточна даже в этих условиях – можно сразу о ней забыть.
Если стратегия работает в прибыль, необходимо проанализировать, каков процент успешных и неуспешных сделок и какое их количество совершено за определенный интервал времени.
Вручную, конечно, это сделать возможно, но вопрос, сколько времени и усилий у вас это займет.
На самом деле, любую «ручную» стратегию, если она имеет понятные четкие параметры, можно привести в рамки автоматического тестирования. Тогда это займет в десятки, а может, и сотни разы меньше времени.
Это можно сделать самостоятельно, написав алгоритм своей стратегии на платформе QuantPro.
Для этого есть специальный модуль (он находится в бесплатном доступе), где вы можете попробовать себя в качестве программиста, а потом запустить вашу стратегию на демо-счете.
Впоследствии, мы можем помочь вам запустить ее в реальную торговлю.
И вот тут возникает вопрос: если любая стратегия может быть протестирована в автоматическом режиме, почему не воспользоваться уже готовыми наборами алгоритмических стратегий?
Участники проекта QuantPro Platform используют их уже по несколько лет и торгуют в «плюс». Да, этот «плюс» может быть разным, но в среднем он порядка 17%-21% годовых.
Алгоритмы не имеют эмоций. У них есть четко заданные отработанные параметры и они им следуют, несмотря ни на что.
Для того, чтобы нивелировать возможные потери одной стратегии, создается портфель алгоритмов. Это позволяет иметь максимально ровную кривую доходности.
В очередной раз подчеркнем, что наш подход к инвестированию, который мы называем «системным», не исключает использование других стратегий, он их грамотно дополняет, позволяя инвестору получать стабильный доход при допустимых уровнях риска.
Для того чтобы более подробно познакомиться с платформой QuantPro и самостоятельно протестировать алгоритмические стратегии на исторических данных, либо в виртуальной торговле, и принять решение, готовы ли вы использовать их в реальной торговле, зарегистрируйтесь по ссылке.
Если у вас остаются какие-то вопросы, на которые необходимо получить ответы, чтобы принять решение о запуске стратегий на своем счете, звоните нам по бесплатному номеру телефона 8-800-511-76-85, отправляйте ваши сообщения на почту support@quantpro.ru.
Оставляйте свои заявки на консультацию через форму связи: https://quantpro.ru/contact-us.
