Робо-эдвайзер или портфельный управляющий?
В 2008 году в США был запущен первый в мире робо-эдвайзер. Другое же название робо-эдвайзера — это робот-консультант. Абсолютно новый продукт предоставил инвесторам возможность проводить пассивную инвестиционную стратегию, более того, данная стратегия является долгосрочной.
Итак, робо-эдвайзер — это такая платформа, для которой нужно минимальное участие клиента, что является преимуществом для занятых инвесторов. Главная задача, которую выполняет робо-эдвайзер следующая: проводить автоматизированно и с помощью алгоритма услуги по финансовому планированию.
Какую информацию инвестор должен предоставить?
1. Финансовое положение
2. Основные цели
Основные пять робо-эдвайзеров:
1. Betterment. Дата основания: 2008 год
2. Wealthfront. Дата основания: 2008 год
3. Personal Capital. Дата основания: 2009 год
4. FutureAdvisor. Дата основания: 2010 год
5. WiseBanyan. Дата основания: 2013 год
Преимущества робо-эдвайзера:
- Достаточно низкий порог минимальных вложений
- Доступность 24/7
- Достаточно низкая стоимость услуг
Недостатки робо-эдвайзера:
- Возможно низкая безопасность
- В случае, если инвестору потребуются объяснения, то ему захочется говорить с человеком, а не с роботом
Что касается России, то с 2017 года происходит достаточно активное развитие сферы робо-эдвайзеров.
