Статьи

Индивидуальный инвестиционный фонд

Индивидуальный инвестиционный фонд часто путают с индивидуальным инвестиционным счётом. Эта подмена произошла из-за появления 1 января 2015 года нового типа брокерских счетов — индивидуальных инвестиционных счетов (ИИС).

Правительство приняло такое решение с целью сделать популярным долгосрочное инвестирование в ценные бумаги среди населения. Использование ИИС предполагает налоговые льготы, которые в целом увеличивают доходность, получаемую от капитала.

Участники проекта QUANTPRO вкладывают иной смысл в данный термин. Индивидуальный инвестиционный фонд (ИИФ) – это платформа, позволяющая эффективно управлять Вашим капиталом, используя современные информационно-технические сервисы с учётом Ваших индивидуальных предпочтений. В отличие от других типов инвестиционных фондов, где управление капиталом осуществляется управляющей компанией, в ИИФ решения принимаются непосредственно инвестором. Такой подход имеет свои плюсы и свои минусы. Проведём небольшое сравнение индивидуального инвестиционного фонда (ИИФ) и паевого инвестиционного фонда (ПИФ).

Затраты:

ПИФ:

• Надбавка при покупке паев.
• Оплата расходов фонда.
• Скидки при продаже пая.
• Вознаграждение управляющей компании.

ИИФ:

• Небольшая оплата за использование удобного сервиса

 Доходность:

ПИФ

1. Доходность формируется только за счёт роста стоимости пая

ИИФ

• Доходность можно формировать, используя всё разнообразие финансовых инструментов:

• рост стоимости акций
• дивиденты
• торговля на бирже
• купонный доход от облигаций
• банковские вклады
• синтетические финансовые инструменты и т.п.

 Возможность входа и выхода:

ПИФ:

• Если пай открытый войти можно в любой рабочий день. Если пай закрытый или интервальный – только в определённые периоды.
• Досрочный выход и продажа пая невозможен (в случае с интервальными или закрытыми паями), либо возможен с существенной скидкой (в случае с открытым паем).

ИИФ:

• Выйти и зайти можно в любое время. Накладываемые временные ограничения зависят исключительно от используемых Вами активов.

 Вовлечённость:

ПИФ:

• Низкая вовлечённость. Купил пай и забыл. Дальше всё зависит от того, насколько успешно действует управляющая компания.

ИИФ:

• Степень вовлечённости определяется Вами. Удобный инструмент позволяет минимизировать время на поиски информации (Что купить? Когда купить?). При выполнении действий возможно получение информации об имеющихся рисках (Чем я рискую при покупке/продаже). Также система уведомлений не позволит забыть о предстоящих Важных событиях (Какова текущая прибыль/убыток по финансовому активу? Какова прибыль/убыток в целом по портфелю? Каковы свободные средства?).

 Риски:

ПИФ:

• Управление рисками целиком зависит от профессионализма сотрудников управляющей компании. Вы как владелец пая не можете влиять на принятие решений.

ИИФ:

• Управление рисками целиком лежит на Вас. Вы можете использовать безрисковые стратегии с небольшим доходом или увеличить размер риска, пропорционально увеличению прибыльности. Выбор за Вами.

 Организация:

ПИФ:

• ПИФом (Паевым инвестиционным фондом) руководит УК (управляющая компания). УК это коммерческая финансовая организация. От результатов её работы во многом зависит успешность ПИФ.

ИИФ:

• Вы осуществляете управление индивидуальным инвестиционным фондом своего благосостояния. Используя удобные инструменты и разумный подход это несложно.

Участники проекта QUANTPRO являются сторонниками системного подхода к инвестициям. Основополагающими принципами выступают:

• контроль и диверсификация рисков
• свобода в принятии инвестиционных решений
• максимизация инвестиционных инструментов

Мы сами используем те же инструменты, которые предлагаем Вам. Помните, ответственность за принятие инвестиционных решений лежит на Вас.