Индустрия робо-эдвайзинга
В большинстве случаев только фонды ETF используют робо-эдвайзеров для формирования портфелей клиентов. В России заметна тенденция развития индустрии робо-эдвайзинга, но, тем не менее, существует ряд факторов, которые тормозят развитие робо-консультантов.
Причины, которые оказывают затормаживающее влияние на развитие робо-эдвайзеров в России:
1. Интересы банков
2. Интересы разработчиков и их отношение к новым технологиям
3. Низкая стоимость роботов-консультантов для брокеров
4. Низкая стоимость робо-эдвайзеров для клиентов
Стоит отметить важные налоговые аспекты при работе с робо-эдвайзером:
1. Инвестор защищен двумя законодательствами: российским и европейским. Итак, при формировании портфеля, который включает в себя иностранные ценные бумаги на разные классы активов, у российского инвестора есть право получить налоговый вычет на инвестиционный доход согласно российскому законодательству.
2. Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) - это инвестиции инвестора + доход от инвестиций + налоговая льгота.
Инвестор имеет также право на налоговые льготы, такие как:
Вычет на взносы. Есть возможность получить возврат 13% от внесенных на ИИС денежных средств, но не более 52 000 рублей в год. При данном вычете инвестор получает до 52 000 рублей ежегодно. При этом, максимальная сумма возврата составляет 156 000 руб за 3 года.
Вычет на доход. Инвестор освобождается от уплаты налога 13% на доход от вложенных инвестиций. Таким образом, вся прибыль от вложений на ИИС будет освобождена от налогообложения.
